どうも、黒咲真雫(@baki_1771104)です。
前回の記事で、第67回目の資産運用成績推移を公開しました。
【第67回】資産運用成績【インデックス投資・ETF・積立NISA】2022年11月21日
今回はその続きで、その1週間後の資産運用成績について、公表したいと思います。
※第１回目はこちら（公開の1回目ですが、以前から買い付けはしていたので評価額が560万円ほどあります）
【第1回】資産運用成績推移【インデックス投資】2021年6月20日
この記事の目的2つあり、
①毎日の変動には惑わされないようにすること
②長期的に見たら年率7％の平均リターンが出ると言われていますが、それが本当なのか確かめたい
という点です。
つまり、この記事は恐らく5年・10年と続きます。
では、本題の資産運用成績推移を1週間前との比較で見ていきましょう。
１．ETFの比較
先々週金曜終値
先週金曜終値
今週のETFの含み損益は+21万で、先週比で1万増です
全体的に値上がりの動きですね、ただ今週は株価の動きが先週と同じで、微妙な動きしかしていないイメージでした。
為替の方も1円レベルの動きがあっても結局徐々にその動きを吸収していたように見えるので、投資家は様子見を決めているのでしょうか。
２．投資信託の比較
先々週金曜終値
先週金曜終値
今週の投資信託の含み損益は+137万で、先週比で8万増です
先週に引き続き、あまり動きがありませんでした。
なお、この投資信託で継続的な積み立てを行っているのは、S&P500とニッセイ外国株式の２つで、前者は35000円、後者は15000円です
SBIの積み立てを利用していて、投資信託の購入でポイントが付与されています
ポイントの付与は楽天の方が強いとは思うのですが、楽天があまり好きじゃないので楽天証券も利用していない、という感じですね
３．積み立てNISAと全体の運用益
先々週金曜終値
先週金曜終値
総合計評価額は793万で、含み益を比較すると、+170万で、先週比で9万増です。
先ほど、投資信託は月5万という話を出しましたが、積立NISAは年間40万を毎日の買い付けで使い切る、という風にしています。
ただ、毎月買い付け余力が若干あまる傾向にあるので、若干積立NISAに使われていない分があるんじゃね？って思うんですが、どうなんでしょうか
税金を考えると積立NISAの枠は全部使い切りたいです
ちなみに、iDeCoをやっていないのは、口座の管理費などなんか色々諸経費がかかるからです
あと60歳になるまで引き出せないこと、所得税と住民税がかからなくなって得する、みたいに見えますが引き落とし時に所得税かかるので、う～んという…
以上が、今回の運用成績報告となります。
関連リンク
中の人⇒https://twitter.com/baki_1771104
ブログ更新のみ⇒ブラック製造業社員の日々 (@ff14noire1) / Twitter
以上、それでは。
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