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【第55回】資産運用成績【インデックス投資・ETF・積立NISA】2022年7月25日

更新日:

どうも、黒咲真雫(@baki_1771104)です。

前回の記事で、第54回目の資産運用成績推移を公開しました。

今回はその続きで、その1週間後の資産運用成績について、公表したいと思います。

※第1回目はこちら(公開の1回目ですが、以前から買い付けはしていたので評価額が560万円ほどあります)
【第1回】資産運用成績推移【インデックス投資】2021年6月20日


この記事の目的2つあり、
①毎日の変動には惑わされないようにすること
②長期的に見たら年率7%の平均リターンが出ると言われていますが、それが本当なのか確かめたい

という点です。

つまり、この記事は恐らく5年・10年と続きます。

では、本題の資産運用成績推移を1週間前との比較で見ていきましょう。

1.ETFの比較

先々週金曜終値

先週金曜終値

先週との比較では、含み益が+20万で先週比で2万増です

NYダウの上昇に引っ張られて日本株も上がったような感じでしょうか

ETFの売買でお小遣い稼ぎを目論んでいて、少しは稼げましたが、予想以上に相場が上昇してもっと利益が出せたのに…という状況になりました。

しかし、株価の動きはランダムウォークで読めたもんじゃないので、自分がこの利益でOKというタイミングで売買する感じでいいと思います。

ああすればもっと儲けられたのに、というのは単なる結果論でしかないです

自分で決められないものに振り回されないようにしたいものです。

2.投資信託の比較

先々週金曜終値

先週金曜終値


今週の投資信託の含み損益は+123万で、先週比22万増です

ETFと同じでNYダウが上がったからこちらの評価額も増えた、という感じですね

あと若干円安が緩和し、1ドル136円です

円高傾向になるのであればその後に、投資信託を買い増ししたいですが、その頃にはダウも上がってる気がしますので、結局いつ買うか困ります

今が絶好のチャンスと言えるほどの暴落があればいいですが、なければコツコツ積み立てるのが吉かと思っています


なお、この中に「楽天・米国レバレッジバランス・ファンド」という見慣れないものがあります。

これは、「ウォール街のランダムウォーカー」を読み直していた際に、現代ポートフォリオ理論として「債券にレバレッジを掛けてポートフォリオのリスクを下げつつリターンを高められる」方法として取り上げられたためです。
本の中では、「リスク・パリティー運用」と呼ばれています。

また、株式:債券=60:40のポートフォリオにした際に、リターンの振れの90%は60%の株式に起因していて、2008年の株価大暴落ではトータルが25%も下落してしまい、債券がリスクヘッジになっていないという事も触れられています。(持っている割合が同じぐらいでもリスク(振れ幅)の大きさが全然違うため)

3.積み立てNISAと全体の運用益

先々週金曜終値

先週金曜終値


総合計評価額は723万で、含み益を比較すると、+154万で25万円の増です

久し振りに含み益が150万になりました。

今年の3~4月ぶりでしょうか

あの頃は高かったですが、5月以降乱高下して今となっております。

含み益が多い方が安心感がありますが、別に今現金化するわけではないので実は意味ないんですよね

買い続けるなら安い状態=利益が少ない状態が続くほどいいです

ここが株の罠、なのではないでしょうか。


以上が、今回の運用成績報告となります。

関連リンク

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以上、それでは。

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