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【第51回】資産運用成績【インデックス投資・ETF・積立NISA】2022年6月27日

更新日:

どうも、黒咲真雫(@baki_1771104)です。

前回の記事で、第50回目の資産運用成績推移を公開しました。

今回はその続きで、その1週間後の資産運用成績について、公表したいと思います。

※第1回目はこちら(公開の1回目ですが、以前から買い付けはしていたので評価額が560万円ほどあります)
【第1回】資産運用成績推移【インデックス投資】2021年6月20日


この記事の目的2つあり、
①毎日の変動には惑わされないようにすること
②長期的に見たら年率7%の平均リターンが出ると言われていますが、それが本当なのか確かめたい

という点です。

つまり、この記事は恐らく5年・10年と続きます。

では、本題の資産運用成績推移を1週間前との比較で見ていきましょう。

~目次~

  1. ETFの比較
  2. 投資信託の比較
  3. 積み立てNISAと全体の運用益

1.ETFの比較

先々週金曜終値

先週金曜終値


先週は更新し忘れたので2週間前との比較になります、

日本株が下がり気味の期間ありましたので、そこでTOPIXのETFを買っていました(ETFでもTOPIXでも手数料が安く、既に持っているETFと被らないやつを買っています)

買ってたおかげで+3250になってくれています。こういうのをチマチマやって小遣い稼ぎしたいですね

全体的なところでは、含み益が+19万から+18万へ下がっています。

新たに買ったやつが上がってると言えども、この2週間でNYダウが3万ドルを切るとかありましたからね

2.投資信託の比較

先々週金曜終値

先週金曜終値


今週の投資信託の含み損益は+88万で、先々週比で27万減です

NYダウが3万切ったのが大きいですね、多少の円安など関係ないぐらいに元が落ちているので下がっています。

また、金利上昇で債券を噛ませているレバレッジバランスは調子悪いです、信託報酬が年0.5%もあるのでどこかで解約したいですが、どういう値動きになるのか気になる、というのもあるので持っておきます(一応ブログという体裁もあるので伝えられるものは多い方がいいかな、と)


なお、この中に「楽天・米国レバレッジバランス・ファンド」という見慣れないものがあります。

これは、「ウォール街のランダムウォーカー」を読み直していた際に、現代ポートフォリオ理論として「債券にレバレッジを掛けてポートフォリオのリスクを下げつつリターンを高められる」方法として取り上げられたためです。
本の中では、「リスク・パリティー運用」と呼ばれています。

また、株式:債券=60:40のポートフォリオにした際に、リターンの振れの90%は60%の株式に起因していて、2008年の株価大暴落ではトータルが25%も下落してしまい、債券がリスクヘッジになっていないという事も触れられています。(持っている割合が同じぐらいでもリスク(振れ幅)の大きさが全然違うため)

3.積み立てNISAと全体の運用益

先々週金曜終値

先週金曜終値


総合計評価額は700万円と先々週と変化ないように見えますがETFを買っているので、含み益で比較すると31万減です。

8資産均等型も落ちていますね、内訳はNYダウが上がっていることと、金利上昇による債券価値の下落によるものが主だと思います。

恐らくこういう状況なので、資産の逃げ場として金(gold)が選ばれて上昇しているのでしょう。

ただ、自分はコモディティを持たない主義なので、金(gold)とかには手を出さないと思います。

そもそも取引するときの手数料を分かっていませんが、手数料が買う時1%、売るとき1%なら合計2%かかります。

買った瞬間に実質2%損していることになるので、ここから巻き返すのは完全に運ゲーだと思います。

あと、上がった時に買うのは遅いよね、という問題です。

他の人と同じ動きをしてたら儲からないはずです、それで儲かるならみんな儲かっているからです。


以上が、今回の運用成績報告となります。

関連リンク

中の人⇒https://twitter.com/baki_1771104

ブログ更新のみ⇒ブラック製造業社員の日々 (@ff14noire1) / Twitter

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ちなみに、なんでこんな感じのインデックス投資をするようにしたかというと、以下の本を読んだためです。
以下の本は実際に読んで勧められる内容なので、是非チェックしてみて下さい。

おすすめの本

はこちらとなります。

はじめての人のための3000円投資生活

内容が難しくないので投資本を初めて読む人にお勧めです。
私が一番最初に買った資産運用本です。

はじめての人のための3000円投資生活

 
 

お金が勝手に増えていく! カンタン! インデックス投資完全ガイド

水瀬ケンイチさんというインデックス投資歴15年の方のムック本です。
内容が分かりやすいですし、水瀬ケンイチさんの資産の流れも分かります。

お金が勝手に増えていく! カンタン! インデックス投資完全ガイド (洋泉社MOOK)

 
 

ウォール街のランダムウォーカー

インデックス投資におけるバイブルのような位置づけの本です。
ただ、500ページあるのである程度知識が無いと読むのが大変です。2回、3回読むと全体像がつかめてきます。

  

ウォール街のランダム・ウォーカー<原著第12版> 株式投資の不滅の真理 (日本経済新聞出版)


 

敗者のゲーム

FXや短期トレード、個人でファンダメンタル分析などをしている人達すべてを含めて、敗者と位置づけした、インデックス投資至上主義の本です。マーケットのお金は9割ぐらい機関投資家が動かしているので、この考えは正しいと個人的に思います。
ウォール街のランダムウォーカーよりも読みやすいです。

敗者のゲーム[原著第8版] (日本経済新聞出版)

マンガでわかる最強の株入門

漫画を交えて描かれており株の事を取り敢えず知りたい、という方向けの本です。
難しい専門用語はあまりなく、ファンダメンタル分析はどんなものか、テクニカル分析はどんなものか、など基本的な知識を付けることが出来ます。
また、株は甘くないという事も読んでいれば結構伝わる内容になっていると思います。
ただ、投資信託やETFについてはほとんど触れられていないです。

 

マンガでわかる最強の株入門

以上、それでは。


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