どうも、黒咲真雫(@baki_1771104)です。
前回の記事で、第20回目の資産運用成績推移を公開しました。
今回はその続きで、その1週間後の資産運用成績について、公表したいと思います。
※第１回目はこちら（公開の1回目ですが、以前から買い付けはしていたので評価額が560万円ほどあります）
【第1回】資産運用成績推移【インデックス投資】2021年6月20日
この記事の目的2つあり、
①毎日の変動には惑わされないようにすること
②長期的に見たら年率7％の平均リターンが出ると言われていますが、それが本当なのか確かめたい
という点です。
つまり、この記事は恐らく5年・10年と続きます。
では、本題の資産運用成績推移を1週間前との比較で見ていきましょう。
～目次～
- ETFの比較
- 投資信託の比較
- 積み立てNISAと全体の運用益
１．ETFの比較
先々週金曜終値
先週金曜終値
基本、月曜日に投稿しているのですが、今週金曜終値って未来の株価を言ってるみたいでおかしいことに気づいたので、先々週と先週で前週比較するようにしました。
内容は全く変わっていなくて表現の差です。
本題に移りますが、米国が絶好調ですね、指数買いして損益が+80%ってなかなか見れない数字では無いでしょうか。
日本の+40％は半年以上あのままな気がします。
日本はあんまり上がりませんが、日銀や年金で株の買い支えをしているので、下がったら彼らが買います。
だから結果としてあまり下がりません。
市場として健全ではない気がしますね….
２．投資信託の比較
先々週金曜終値
先週金曜終値
リートに変化はありませんが、日本、外国、レバレッジバランスは微増しています。
リートは外国のやつを買った方がいいとは思うんですけど、意外と手数料が高いんですよね。
レバレッジバランスも0.4%ぐらいあるのでこの中では結構高い部類です。
ただ、ETFにすると分配の度に税金取られるし、再投資しないと複利が働かないデメリットがあるので面倒なんですよね。
複利のたびに20％の税金を持っていかれるなら、別にほったらかしの投資信託でいいじゃん、という気持ちで自分は投資をしています。
ここは個人によって考えが異なると思いますので、意見が合わない者同士は一生平行線です。
なお、この中に「楽天・米国レバレッジバランス・ファンド」という見慣れないものがあります。
これは、「ウォール街のランダムウォーカー」を読み直していた際に、現代ポートフォリオ理論として「債券にレバレッジを掛けてポートフォリオのリスクを下げつつリターンを高められる」方法として取り上げられたためです。
本の中では、「リスク・パリティー運用」と呼ばれています。
また、株式：債券＝60：40のポートフォリオにした際に、リターンの振れの90％は60％の株式に起因していて、2008年の株価大暴落ではトータルが25％も下落してしまい、債券がリスクヘッジになっていないという事も触れられています。（持っている割合が同じぐらいでもリスク（振れ幅）の大きさが全然違うため）
３．積み立てNISAと全体の運用益
先々週金曜終値
先週金曜終値
市場の様子は全然終えていませんが、最終的に先週と比較すると含み益が1.5%ほど増加して含み益が150万円の大台？に乗りました。
株のリターンは平均すると5%とか7%とか色々に収まりますが、年単位で見るともっと上下しているので、リターンが高い年に株を持っていないと期待リターンより相当下がる結果になるんですよね。
今年はコロナからの回復、というところで上り調子ですがまた大きく下がるタイミングがどこかで来るはずなので、その時に手放したりしないようにしましょう。
以上が、今回の運用成績報告となります。
関連リンク
中の人⇒https://twitter.com/baki_1771104
ブログ更新のみ⇒ブラック製造業社員の日々 (@ff14noire1) / Twitter
ちなみに、なんでこんな感じのインデックス投資をするようにしたかというと、以下の本を読んだためです。
以下の本は実際に読んで勧められる内容なので、是非チェックしてみて下さい。
おすすめの本
はこちらとなります。
はじめての人のための３０００円投資生活
内容が難しくないので投資本を初めて読む人にお勧めです。
私が一番最初に買った資産運用本です。
はじめての人のための3000円投資生活
お金が勝手に増えていく! カンタン! インデックス投資完全ガイド
水瀬ケンイチさんというインデックス投資歴１５年の方のムック本です。
内容が分かりやすいですし、水瀬ケンイチさんの資産の流れも分かります。
お金が勝手に増えていく! カンタン! インデックス投資完全ガイド (洋泉社MOOK)
ウォール街のランダムウォーカー
インデックス投資におけるバイブルのような位置づけの本です。
ただ、５００ページあるのである程度知識が無いと読むのが大変です。２回、３回読むと全体像がつかめてきます。
ウォール街のランダム・ウォーカー<原著第12版> 株式投資の不滅の真理 (日本経済新聞出版)
敗者のゲーム
FXや短期トレード、個人でファンダメンタル分析などをしている人達すべてを含めて、敗者と位置づけした、インデックス投資至上主義の本です。マーケットのお金は９割ぐらい機関投資家が動かしているので、この考えは正しいと個人的に思います。
ウォール街のランダムウォーカーよりも読みやすいです。
敗者のゲーム［原著第８版］ (日本経済新聞出版)
マンガでわかる最強の株入門
漫画を交えて描かれており株の事を取り敢えず知りたい、という方向けの本です。
難しい専門用語はあまりなく、ファンダメンタル分析はどんなものか、テクニカル分析はどんなものか、など基本的な知識を付けることが出来ます。
また、株は甘くないという事も読んでいれば結構伝わる内容になっていると思います。
ただ、投資信託やETFについてはほとんど触れられていないです。
マンガでわかる最強の株入門
以上、それでは。
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