どうも、黒咲真雫(@baki_1771104)です。
前回の記事で、第60回目の資産運用成績推移を公開しました。
今回はその続きで、その1週間後の資産運用成績について、公表したいと思います。
※第１回目はこちら（公開の1回目ですが、以前から買い付けはしていたので評価額が560万円ほどあります）
【第1回】資産運用成績推移【インデックス投資】2021年6月20日
この記事の目的2つあり、
①毎日の変動には惑わされないようにすること
②長期的に見たら年率7％の平均リターンが出ると言われていますが、それが本当なのか確かめたい
という点です。
つまり、この記事は恐らく5年・10年と続きます。
では、本題の資産運用成績推移を1週間前との比較で見ていきましょう。
１．ETFの比較
先々週金曜終値
先週金曜終値
先週との比較では、含み益が+20万で先週比で2万減です
単純に全体的に評価額が下がっていますね
ダウが1000ドルと大きく下がったのでその影響がずっと出ている、という感じです
今までは株価がアメリカと日本で下がるだけでしたが、最近は一緒に円安も加わるのでハチャメチャですね
２．投資信託の比較
先々週金曜終値
先週金曜終値
今週の投資信託の含み損益は+127万で、先週比で18万減です
スクショには数量が載っていないので、分かりづらいですがS&P500とニッセイ外国株式は買い増ししています
取り敢えず下がったので買い時だろう、という考え方です
レバレッジバランスは、利上げの影響をもろに喰らっているので、ダメダメですね
株と債券は逆の動きじゃないんですか…
まあ、全体的な利益と比較すればほぼ無視できるレベルではあります、問題は0.5%ぐらいの手数料ですね
今週も下げ相場が続くのであれば、S&P500や外国株式は買い増ししていこうと思っています
なお、この中に「楽天・米国レバレッジバランス・ファンド」という見慣れないものがあります。
これは、「ウォール街のランダムウォーカー」を読み直していた際に、現代ポートフォリオ理論として「債券にレバレッジを掛けてポートフォリオのリスクを下げつつリターンを高められる」方法として取り上げられたためです。
本の中では、「リスク・パリティー運用」と呼ばれています。
また、株式：債券＝60：40のポートフォリオにした際に、リターンの振れの90％は60％の株式に起因していて、2008年の株価大暴落ではトータルが25％も下落してしまい、債券がリスクヘッジになっていないという事も触れられています。（持っている割合が同じぐらいでもリスク（振れ幅）の大きさが全然違うため）
３．積み立てNISAと全体の運用益
先々週金曜終値
先週金曜終値
総合計評価額は762万で、含み益を比較すると、+160万で、先週比で20万減です。
株価は上がるときは上がるし、下がるときは下がる、というのが実感できる一週間でした
ドルコスト平均法の矛盾みたいな感じで、株価は上がり続けるのに、なぜ最初に買わないのか、みたいな主張をしている人もいたりしますが、私のこの週単位の運用報告を見ればわかると思います
日々かなりのランダムウォークをしているので、買うタイミングは分散させた方がいいのです
以上が、今回の運用成績報告となります。
関連リンク
中の人⇒https://twitter.com/baki_1771104
ブログ更新のみ⇒ブラック製造業社員の日々 (@ff14noire1) / Twitter
以上、それでは。
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