前回の記事で、第44回目の資産運用成績推移を公開しました。
今回はその続きで、その1週間後の資産運用成績について、公表したいと思います。
※第１回目はこちら（公開の1回目ですが、以前から買い付けはしていたので評価額が560万円ほどあります）
【第1回】資産運用成績推移【インデックス投資】2021年6月20日
この記事の目的2つあり、
①毎日の変動には惑わされないようにすること
②長期的に見たら年率7％の平均リターンが出ると言われていますが、それが本当なのか確かめたい
という点です。
つまり、この記事は恐らく5年・10年と続きます。
では、本題の資産運用成績推移を1週間前との比較で見ていきましょう。
～目次～
- ETFの比較
- 投資信託の比較
- 積み立てNISAと全体の運用益
１．ETFの比較
先々週金曜終値
先週金曜終値
先週との比較ですが、含み益が+19万円で先週比で１万減です。
最近は上がっては下がりの繰り返しですが、全体的には下がり傾向にあります。
今年は個人投資家にとって忍耐の年になりそうです。
２．投資信託の比較
先々週金曜終値
先週金曜終値
今週の投資信託の総評価額は533万円で、先週比で6万減です。
NYダウが一時期1200ドルとか下がりましたからその影響をもろに喰らっていますね。
しかも評価額は積み立て分されているので6万減ですが、含み損益では11万減になっています。
動かざること山の如しで行きましょう。
なお、この中に「楽天・米国レバレッジバランス・ファンド」という見慣れないものがあります。
これは、「ウォール街のランダムウォーカー」を読み直していた際に、現代ポートフォリオ理論として「債券にレバレッジを掛けてポートフォリオのリスクを下げつつリターンを高められる」方法として取り上げられたためです。
本の中では、「リスク・パリティー運用」と呼ばれています。
また、株式：債券＝60：40のポートフォリオにした際に、リターンの振れの90％は60％の株式に起因していて、2008年の株価大暴落ではトータルが25％も下落してしまい、債券がリスクヘッジになっていないという事も触れられています。（持っている割合が同じぐらいでもリスク（振れ幅）の大きさが全然違うため）
３．積み立てNISAと全体の運用益
先々週金曜終値
先週金曜終値
総合計評価額は677万円と先週よりも7万円減です、そして含み益自体は143万円と13万減です。
個人投資家に対して冬の時期がやってきていますね、まあ今週じわじわと上がっていけばヨシです。
円安はこのまま維持しそうな感じ有りますね。
下がっているなら買いなのですが、投資信託に回し過ぎると日々のちょっとした売買でのお小遣い稼ぎがしづらくなるので、何ともですね。
以上が、今回の運用成績報告となります。
関連リンク
中の人⇒https://twitter.com/baki_1771104
ブログ更新のみ⇒ブラック製造業社員の日々 (@ff14noire1) / Twitter
ちなみに、なんでこんな感じのインデックス投資をするようにしたかというと、以下の本を読んだためです。
以下の本は実際に読んで勧められる内容なので、是非チェックしてみて下さい。
おすすめの本
はこちらとなります。
はじめての人のための３０００円投資生活
内容が難しくないので投資本を初めて読む人にお勧めです。
私が一番最初に買った資産運用本です。
はじめての人のための3000円投資生活
お金が勝手に増えていく! カンタン! インデックス投資完全ガイド
水瀬ケンイチさんというインデックス投資歴１５年の方のムック本です。
内容が分かりやすいですし、水瀬ケンイチさんの資産の流れも分かります。
お金が勝手に増えていく! カンタン! インデックス投資完全ガイド (洋泉社MOOK)
ウォール街のランダムウォーカー
インデックス投資におけるバイブルのような位置づけの本です。
ただ、５００ページあるのである程度知識が無いと読むのが大変です。２回、３回読むと全体像がつかめてきます。
ウォール街のランダム・ウォーカー<原著第12版> 株式投資の不滅の真理 (日本経済新聞出版)
敗者のゲーム
FXや短期トレード、個人でファンダメンタル分析などをしている人達すべてを含めて、敗者と位置づけした、インデックス投資至上主義の本です。マーケットのお金は９割ぐらい機関投資家が動かしているので、この考えは正しいと個人的に思います。
ウォール街のランダムウォーカーよりも読みやすいです。
敗者のゲーム［原著第８版］ (日本経済新聞出版)
マンガでわかる最強の株入門
漫画を交えて描かれており株の事を取り敢えず知りたい、という方向けの本です。
難しい専門用語はあまりなく、ファンダメンタル分析はどんなものか、テクニカル分析はどんなものか、など基本的な知識を付けることが出来ます。
また、株は甘くないという事も読んでいれば結構伝わる内容になっていると思います。
ただ、投資信託やETFについてはほとんど触れられていないです。
マンガでわかる最強の株入門
以上、それでは。
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